Мошенничество ип

Содержание

Как предпринимателю не потерять все

Мошенничество ип

Индивидуальные предприниматели ведут бизнес без образования юрлица, а потому отвечают по обязательствам всем своим имуществом в соответствии со ст. 24 ГК РФ. Так что коммерческая деятельность ИП очень рискованная.

23 января 2020 1161

Что же может случится с героем сериала про ИП, хозяином пельменного производства Евгением?

Неверный расчет или просто неудача может привести к тому, что ИП не сможет погасить кредит или выплатить зарплаты работникам, что нечем будет заплатить поставщикам или будет нужно возместить кому-либо причиненный ущерб.

Что при этом рискует потерять ИП?

В лучшем случае Евгений не получит прибыль, а в худшем — по обязательствам придется отвечать собственными сбережениями и имуществом: недвижимостью, транспортом, земельными участками и ценными бумагами.

Как Евгению не лишиться денег и квартиры? Можно ли предотвратить неприятности или минимизировать риски, когда бизнес столкнется с проблемами?

Поможем нашему бизнесмену разобраться во всем и не попасть в рискованную ситуацию.

Чем предприниматель рискует

Репутацией. Плохое качество продукции и услуг, мошенничество и нарушение закона грозит потерей бизнеса и репутации. Восстановить доброе имя также трудно, как обороты предприятия.

Но Евгений не такой — он работает честно и сам лепит пельмени наравне с поваром, потому что хочет быть уверенным в их непревзойденном качестве.

Но если бизнес обанкротится и предприниматель задолжает работникам и поставщикам? Он все равно рискует потерять все.

Деньгами. Если обязательства окажутся непосильными и бизнесмен станет должником, приставы по решению суда могут списать деньги с расчетного счета ИП. На погашение обязательств также могут забрать депозиты, сбережения и наличность. Счета и вклады в иностранной валюте заберут, только если рублевая сумма не погасит всю задолженность.

Однако приставы не имеют права лишить человека всех денег — ему оставят сумму, равную одному прожиточному минимуму. А если у должника есть иждивенцы, то прожиточный минимум оставят и на каждого из них.

Кроме того, суд не имеет права взыскать социальные выплаты, которые получает должник: алименты, материнский капитал, пенсию по случаю потери кормильца. Однако страховую пенсию по старости или инвалидности могут забрать. Список доходов бизнесмена, на которые не может быть обращено взыскание, приведен в ст. 101 закона № 229-ФЗ.

Имуществом. Только при их нехватке денег на счетах и на руках у предпринимателя приставы могут обратить взыскание на его личное имущество. Сам должник может высказать пожелания, что стоит взыскать в первую очередь, но последнее слово все же за приставом.

Так же, как есть неприкосновенные для взыскания деньги, есть и неприкосновенное имущество. Его определяет ст. 446 ГПК РФ.

Так, предпринимателю–должнику оставят:

  • единственное помещение, пригодное для постоянного проживания с семьей;
  • землю под таким строением;
  • необходимые предметы обихода и одежды;
  • корма для скота, семена на посев;
  • продукты питания;
  • топливо, используемое для обогрева или приготовления пищи;
  • государственные награды, медали, призы;
  • транспорт и инструментарий, необходимый для нормальной жизни инвалида.

Здесь есть оговорки. Единственное жилье могут забрать, если оно куплено в ипотеку. Но это случится только если сумма долга значительна и стоимость имущества соразмерна ему. Земельный участок с единственным жильем тоже не заберут, если он не в ипотеке. Но могут взыскать часть земли, на которой находится не жилье, а сад, огород, сарай или гараж.

Что касается бытовых предметов и одежды, не имеют права забрать только необходимый минимум для удовлетворения повседневных потребностей должника и его семьи. Драгоценности и антиквариат, даже если их используют как предмет обихода заберут в первую очередь. Так, у Евгения есть коллекционная ваза, древняя как история пельменей. Он может лишиться ее, если станет должником.

Важно: попытки скрыть имущество и деньги от приставов или конкурсного управляющего грозят предпринимателю судимостью. За фиктивное и преднамеренное банкротство также предусмотрено уголовное наказание.

Домашние питомцы тоже считаются имуществом. В счет уплаты долга на реализацию могут забрать даже породистую кошку и собаку. Но если должник держит для души, то животных и все, что нужно для их содержания, заберут только при необходимости.

В первую очередь заберут животных, которых предприниматель использовал в бизнесе — например, если он зарабатывал прокатом лошадей или разведением породистых собак. Любимой кошке нашего героя Мусе конфискация не грозит — Евгений подобрал ее на улице.

Если она и дорога, то только для него.

Имущество, необходимое для профессиональной деятельности, оставят, если его стоимость не превышает 100 минимальных размеров оплаты труда. Под этот пункт подпадает минимальный набор предметов, без которых профессионал не сможет работать: для Евгения это сито, скалки, ножи.

Примечание: имущество детей и родителей приставы не имеют права конфисковать, это запрещено ст. 45 СК РФ. Зато разрешено конфисковать часть совместно нажитого в браке имущества, которая которая полагалась бы должнику при разводе.

Предприниматель рискует всегда, но риск бывает оправданным или нет. Набрать кредитов, понадеявшись на выручки в будущем – опасно. Заставить работников стать самозанятыми, чтобы не платить взносы — тем более.

  1. 1. Когда предприниматель задерживает уплату налога или отчеты в контролирующие органы, он рискует получить штрафы и заблокированный счет.

  2. 2. Когда предприниматель уволил сотрудника, а потом ИП с таким же именем появился среди контрагентов бизнесмена — это вызовет подозрения у трудовой инспекции и ФНС. Особенно если он будет выполнять ту же работу. Также подозрительно, если у контрагента ИП нет других заказчиков.

  3. 3. Когда контрагент теряет статус и ИП и не сообщает об этом заказчику, он ставит его под угрозу. Заказчика могут оштрафовать и признать отношения с контрагентом трудовыми. По решению суда ему могут доначислить страховые взносы по выплатам, произведенным исполнителю.

  4. 4. Когда ИП не исполняет сделку или делает это недобросовестно, он будет нести ответственность за такое отношение к обязательствам. Нарушение коммерческих контрактов влечет взыскание неустойки. Недобросовестному предпринимателю придется возместить прямые и косвенные убытки контрагента. За неисполнение обязательств по сделкам с потребителями с ИП могут взыскать:

    • прямой ущерб;
    • компенсацию морального вреда;
    • неустойку;
    • возмещение процессуальных издержек;
    • штраф за игнорирование законных требований.
  5. 5. Когда предприниматель берет кредит или одалживает деньги, а потом отказывается вернуть, это может иметь последствия вплоть до уголовного преследования.

Как предотвратить потерю имени и имущества

  1. 1. Нужно аккуратно платить налоги и вести бухгалтерию. Если нет времени разобраться во всем, лучше нанять профессионала. Так и сделал герой нашего сериала. Бухгалтер обходится его молодому бизнесу недешево, но зато это расходы, которые Евгений планирует. Это лучше, чем внезапно получить требование из налоговой.

  2. 2. Соблюдать ТК, проводить аттестацию рабочих мест, понимать разницу между сотрудником и подрядчиком. Чтобы отделить серые схемы, надзорные органы используют принцип экономической обоснованности.

    Переквалифицировать контракт предпринимателя с ИП в трудовые отношения налоговым органам будет затруднительно, если при выборе контрагента придерживаться таких правил:

    • выбор контрагента обоснован оптимальным соотношением цена — качество;
    • исполнитель сам несет расходы, связанные с оказанием услуг;
    • контрагент достаточное время представлен на рынке, у него есть несколько заказчиков.
  3. 3. Разумно выбирать подрядчиков и поставщиков. Благонадежность и статус контрагента важно периодически проверять все время, пока длятся отношения с ним.

    Если компания крупная и контрагентов много, для этого можно использовать бухгалтерские учетные сервисы, которые позволяют проверить контрагента на предмет регистрации в ФНС в момент формирования в системе платежного поручения либо акта выполненных работ.

    Также обезопасят бизнес расчеты через расчетный счет поставщика — предпринимателя или компании. Лучше избегать платежей наличными либо на счет физлица. Банки отслеживают статус пользователей, поэтому о ликвидации ООО или ИП узнают в числе первых.

  4. 4. Заключать посильные сделки, внимательно составлять договор и понимать ответственность за его нарушение.

  5. 5. Не брать неподъемных кредитов. Тогда не получится задолжать крупные суммы, кроме того, по небольшим кредитам и пени будут меньше.

Учредители юридического лица за долги могут лишиться только тех денег, которые они вложили в свою компанию, и не рискуют своими квартирами и деньгами, если не нарушили закона. Но Евгений готов поспорить, что его ИП не подведет владельца под монастырь. Теперь он знает об опасностях и ловко лавирует между ними на гребне пельменного успеха.

Источник: https://astral.ru/articles/ip/13373/

Ответственность ИП за обналичивание денежных средств

Мошенничество ип

Один из самых распространенных методов легализации средств – обналичка денег через ИП. Ответственность предусмотрена Уголовным Кодексом РФ в виде различных способов наказания. Что именно грозит нарушителям? Почему незаконное обналичивание признается преступлением? Разберемся в правовых нюансах подобных операций.

В чем заключается схема отмывания финансов через ип

Рано или поздно в процессе предпринимательства владельцы бизнеса сталкиваются с проблемой – как получить заработанные деньги? Этот вопрос актуален, в основном, для юрлиц, поскольку ИП и так вправе распоряжаться полученными доходами на свое усмотрение.

В отличие от предпринимателей собственники ООО не могут просто так взять из кассы (или снять со счета организации) средства на личные нужды. Предварительно, им потребуется заплатить все положенные налоги, в первую очередь, налог на прибыль или НДФЛ с дивидендов.

Следовательно, чтобы преумножить свое состояние, выдавать сотрудникам «черную» зарплату, финансировать «серые» сделки и проводить прочие запрещенные действия, руководители фирм прибегают к мошенническим схемам.

Большая часть из них была придумана еще в 90-ые годы, многие к сегодняшнему дню уже не используются, а некоторые существуют до сих пор. Среди них – вывод денег через индивидуального предпринимателя.

В связке с операцией выступает подделка документов, заключение никчемных договоров и скрытое (в отдельных случаях явное) аффилирование ответственных лиц.

Что такое законная обналичка

Термин обналичка означает перевод денежных средств из беналичных в наличные. Правила финансового оборота в сфере наличности регулируются Указанием Банка РФ № 3073-У от 07.10.13 г. К законным способам относятся:

  • Получение денег в банке на зарплатные нужды и выдачу сумм социального назначения.
  • Для выдачи физлицам сумм по страховому возмещению.
  • Для расчетов с персоналом по фактическим хозрасходам, включая командировочные.
  • В целях расчетов с контрагентами по заключенным сделкам.
  • При выдаче средств за ранее оплаченные, но возвращенные потребителем товары или услуги.
  • Личные нужды предпринимателя – распоряжаться средствами ИП может по своему усмотрению без каких-либо ограничений.

Обратите внимание! Лимит наличных расчетов между участниками сделки (кроме физлиц) ограничен 100000 руб. по одному договору (п. 6 Указания).

С учетом приведенных выше возможных целей расходования (подробный перечень в п. 2 Указания) абсолютно без рисков можно снять наличность путем получения денег со счета в банке по чеку. Документ заполняется с обязательным выделением цели и суммы к получению. В числе оснований для расходования – выдача дивидендов учредителям фирмы.

Или же можно снять средства по корпоративной карте. При этом ответственный работник ведет учет израсходованных финансов, а лицо, получившее деньги, обязано составлять авансовые отчеты. Однако все указанные варианты имеют существенные минусы. Во-первых, это ограничение максимального размера допустимых к снятию средств.

Во-вторых, обязанность по уплате налогов с доходов участников.

Популярные варианты обналички через ИП

Все существующие схемы обналички с помощью ИП сводятся к одному – зачисление средств на предпринимателя с последующим выводом денег. Поскольку ИП может пользоваться своими доходами без ограничений, налоговых платежей и составления отчетности.

Какой бы способ выбран не был, если он является заведомо ложным и подразумевает составление липовой оправдательной документации, а также образование фиктивных взаиморасчетов, такой вариант признается незаконным.

При выявлении фактов мошенничества контрольные государственные органы привлекают нарушителей к ответственности за обнал через ИП.

Популярные схемы незаконной обналички средств:

  1. Открытие ИП для обналичивания – самый распространенный способ отмывания денег. Подразумевает регистрацию предпринимателя для обнала. Нередко руководители фирм создают ИП на свое имя или же используют подставных лиц.

    Для обоснования финансовых операций заключаются фиктивные договора купли-продажи услуг и товаров, проводятся взаимозачеты, выдаются ложные займы и т.д. С точки зрения контрольных органов такие действия, безусловно, являются нарушением и караются соответствующим наказанием.

  2. Привлечение банковских структур – в этой схеме задействуются недобросовестные частные банки, которые (при выходе на нужных лиц) оказывают услуги по обналичке денег. Операции проводятся на встречных потоках путем многочисленных переводов через фирмы-однодневки.

    В конечном итоге разобраться, что к чему достаточно сложно, а после истечения трехлетнего срока исковой давности уже не актуально. Если же удастся доказать махинации, ответственность грозит всем участникам, включая банки.

  3. Использование для переводов личных вкладов физлиц – предприниматель переводит средства в пользу гражданина, который предварительно открывает вклад в банке.
  4. Списание денег через сотрудников ИП – проводится путем перевода на карточки физлиц для возмещения фиктивно оформленных подотчетных расходов.

    В принципе, это вполне законная процедура, но, если вывод средств достигает миллионных размеров, это, конечно, привлечет внимание налоговиков.

  5. Использование материнского капитала – в процессе этой схемы осуществляются ложные сделки с недвижимостью, в оплату которых берутся деньги по материнскому капиталу.

В первую очередь, когда компания принимает решение обналичивания денег через ИП, проводится поиск подходящей кандидатуры. После чего на физлицо регистрируется предпринимательство, открывается счет в банке. Затем выполняется незаконный вывод средств, далее деньги передаются плательщику за вычетом оговоренного процента за оказание услуг обналички. При этом многие нарушители считают, что им ничего не угрожает и вычислить мошеннические действия очень сложно. Однако это не так.

Признаки неправомерного оборота наличных средств:

  • Короткий период коммерческой деятельности.
  • Осуществление ИП того бизнеса, который не входить в перечень рабочих ОКВЭД.
  • Простои по реальным направлениям деятельности.
  • Открытие банковских счетов в удаленных от места регистрации ИП территориях.

Обнаружение контрольными органами фактов нарушения оборота наличных средств хозяйствующими субъектами ведет к наступлению ответственности согласно нормам действующего российского законодательства. Прежде всего, наказание предусмотрено для участвующих в мошенничестве должностных лиц.

Банкам, способствующим незаконному отмыванию денег, грозит официальный отзыв лицензии.

Обналичка денег через ИП – ответственность по статьям УК РФ:

  • Стат. 171 – осуществление незаконного предпринимательства ведет к максимальному наказанию в виде ареста до полугода или штрафу до 300000 руб.
  • Стат. 174 – мошенническое отмывание средств в зависимости от размера ведет к максимальному привлечению к принудительным работам до 5 лет или наложению штрафа до 1000000 руб. Точные меры ответственности зависят от факта сговора лиц и совокупной суммы нелегального отмывания денег.
  • Стат. 198 – умышленное уклонения гражданина от оплаты налоговых обязательств и сборов ведет к максимальным штрафам до 500000 руб. или аресту до 3 лет.
  • Стат. 199.2 – заведомо умышленное сокрытие подлежащих налогообложению средств влечет наложение штрафа до 2000000 руб. максимально или арест до 7 лет.
  • Стат. 327 – подделка документации, в том числе ведет к наказанию должностных лиц в виде ареста до полугода или исправительным работам до 2 лет.

Вывод – в этой статье мы рассмотрели, какая ответственность за обнал через ИП предусмотрена уголовным законодательством РФ. Состав преступлений приведен в соответствии с нормами действующего уголовного и гражданского законодательства России.

Если совершенное деяние может быть квалифицировано как административное, применяются нормы стат. 15.30 КоАП – штраф до 50000 руб. на должностных лиц или отстранение от должности до 2 лет.

Источник: https://www.zakonrf.info/content/articles/otvetstvennost-ip-za-obnal/

Как мошенники обманывают предпринимателей

Мошенничество ип

Не только простые граждане попадаются на уловки мошенников, юридические лица и ИП тоже от этого не застрахованы. Каждый год появляются новые схемы обмана, но и старые тоже периодически всплывают. Рассказываем, как от них защититься.

Ненужное аудиторское заключение

Владельцу кафе приходит предложение от директора строительной фирмы. У него якобы есть госзаказ на строительство в Москве. Туда переводят 40 сотрудников, которых нужно кормить три раза в день в течение года. 

Работать предлагают по предоплате. При этом присылают документы: сканы ИНН, Устава, ОГРН, Приказы и всю необходимую информацию. Владелец кафе их проверяет по интернету и реестрам, вроде бы все чисто.

Но потом ему говорят, что согласно 115-ФЗ все контрагенты должны иметь аудиторское заключение. Закон принят для противодействия отмыванию денег.

Без проведенного аудита банковские счета предпринимателя могут быть заблокированы, а потому без соответствующей проверки не обойтись.

Мошенник говорит, что есть «прикормленная» фирма, которая в 100% случаев даст положительный ответ. Дальше схема такая:

  • владелец кафе связывается с аудиторами;
  • те называют условия: если заключение отрицательное — не платите ничего, если положительное — с вас 37 200 рублей;
  • предприниматель соглашается;
  • ему  выдают положительное заключение.

Предприниматель возвращается к директору строительной фирмы, но тот не выходит на связь. Прикрываясь названием реальной строительной фирмы, мошенник перенаправлял бизнесменов на свою аудиторскую фирму.

Вернуть деньги с аудиторов невозможно, так как те действовали по закону. В результате предприниматель не получил крупный заказ, но отдал деньги за аудит, который не факт, что пригодится ему в будущем.

 

Как защититься?

Максимально полно пробивать новых клиентов и контрагентов по интернету и по всем возможным государственным сервисам. Ищите схожие случаи мошенничества, результаты судов и так далее. Позвоните в компанию, убедитесь, что она реально существует, и данный человек там работает.  

Обман с РПО

Сертификат РПО (Реестра Проверенных Организаций) появился сравнительно недавно. Не все предприниматели о нем знают. Этот сертификат нужен фирмам для подтверждения, что они соответствуют законодательным требованиям, и могут участвовать в тендерах. Целью преступников становятся мелкие и средние компании. Действует такая схема:

1.   Собирается база данных компаний по определенному городу.

2.   Одновременно с этим в ТОП поисковика выводят сайты, предлагающие быстро и дешево оформить РПО.

3.   Фирмам рассылаются письма с предложением поучаствовать в крупном тендере. При этом обещают победу. 

4.   Владельцу бизнеса говорят, что у него должен быть этот сертификат. Предлагают конкретную организацию, которая этим занимается, или советуют поискать в интернете.

5.   Бизнесмен оформляет сертификат (платит за это деньги), мошенники пропадают. Причем сертификат часто оказывается поддельным.

Предложение от иностранных инвесторов

Предпринимателю приходит сообщение, что иностранный инвестор хочет вложиться в его дело. Далее общение через e-mail, в мессенджерах или даже по телефону (подделать иностранный номер очень легко).

Затем инвестор говорит, что должен прилететь к вам в город, чтобы лично заключить соглашение. Необходим билет на самолет, который должен оплатить предприниматель. Оплата подтверждает надежность. Обычно требуют $250-500, а иногда значительно больше. 

Например, с одним предпринимателем из России связался лже-инвестор из Великобритании и после изучения документации предложил вложиться.

Однако сперва бизнесмену нужно было The Investment Insurance Coverage and Notarization Certificate в Financial Services Commission, London (что-то вроде сертификата финансовой страховки).

Мошенник посоветовал помощь своего юриста за скромную плату в £1.330. Благо, предприниматель отказался.

«Решалы» из администрации района

В Красноярске бизнесмен решил арендовать землю для строительства автомойки. На него вышел «сотрудник администрации района», который за 3 млн. рублей пообещал содействие в победе на аукционе. Деньги были переведены, затем мошенник еще несколько раз под разными предлогами вымогал у предпринимателя деньги. В результате преступник попался при получении очередного «вознаграждения».

Фиктивные брокеры

Случай произошел в Санкт-Петербурге. Мошенники называли себя официальным представителем зарубежного Forex-брокера и предлагали предпринимателям вложиться в фондовый рынок. У преступников был солидный офис, а сама фирма имела регистрацию в офшоре на Маршалловых островах, но не имела лицензии Центробанка.

Через некоторое время предпринимателям сообщали, что их сделки провалились, хотя на самом деле никаких торгов не проводилось. Таким образом, мошенники смогли «заработать» минимум 21 млн рублей.

Как не стать жертвой мошенников?

1.   Тщательно проверяйте фирмы, которым собираетесь перечислить деньги. Причем проверять нужно не только через госреестры, но и просто по интернету. Вполне возможно, что всплывут судебные решения или просто истории других бизнесменов.

2.   Работайте официально и прозрачно. Не обращайтесь за помощью к «решалам», которые предлагают за умеренную плату выиграть для вас тендер или помочь решить вопросы с администрацией.

3.   Внимательно читайте договор. В нем не должно быть «пунктов мелким шрифтом» и двусмысленных условий.

4.   Желательно заключать договоры или с частичной (а не полной предоплатой), либо вовсе без нее.

5.   Сохраняйте все документы, которые помогут в суде. Обращайтесь в органы при малейших подозрениях на мошенничество.

Источник: https://nebopro.ru/blog/razvod/

Обналичка через ИП — что грозит в 2019 году?!

Мошенничество ип

Обналичивание денег через ИП — это самый популярный способ оптимизации налогообложения. Однако такие действия признаются незаконными и самым «легким» наказанием будет блокировка р/счета по 115ФЗ.

Давайте разберемся, что грозит предпринимателю за подобную «оптимизацию» налогов.

Никто и не когда не хочет платить налоги на все 100% и поэтому ищет пути снижения налоговых платежей.

Как правило многие предприниматели стремятся скрыть свои реальные доходы, тем самым уйдя от обязательства платить налоги, сборы и взносы. Схем, вариантов и путей ухода от налогообложения много.

Один из популярных способов — это обналичивание денег через ИП. Последствия в 2019 году за такую №оптимизацию» – очень серьезные.

Как работает схема обналички через ИП ?

1. Заказчик переводит на счет ИП определенную сумму, например, за какие-либо работы, товары, услуги. В реальности никакие услуги и работы не выполняются, а товара как правило нет, он на только на бумаги. Соответственно готовятся фиктивные документы (счет на оплату, закрывающие акты, и как правило договор) для отчетности.

2. Индивидуальный предприниматель обналичивает полученные средства и передает их заказчику. За такую операцию ИП полагается соответствующая премия — это процент от суммы сделки.

3. Как правило в роли ИП выступает обычно один из сотрудников заказчика. То есть сотрудник компании регистрируется, как индивидуальный предприниматель официально, через ФНС. Никакой реальной деятельности он не ведет. Это нужно только для обналичивания (отмывания) денег. Также в роли «подсадной утки» могут выступать и родственники заказчика.

4. Спрос рождает предложение. В настоящее время на рынке можно найти предложения от «профессиональных» обнальных контор. Это фирмы и частники, которые предлагают свои услуги по обналичиванию. Обналичка позволяет «скрыть доходы» от государства и провести операцию по «оптимизации» налогообложения.

Для чего все это нужно?

Такая схема «оптимизации налогов» через обнал удобна тем, что для ИП не предусмотрено жестких ограничений по расходованию денег. Полученные доходы ИП вправе расходовать так, как ему хочется. Но только после уплаты налогов в бюджет.

И никаких подтверждающих документов заполнять не нужно. Даже от обязательного ведения бухгалтерского учета ИПшник освобожден. К тому же у ИП больше шансов перейти на упрощенный режим налогообложения. Например, УСН, ЕСХН, ЕНВД и прочие.

Для организаций же предусмотрены существенные ограничения.

Во-первых, максимальная сумма расчетов наличными — 100 000 рублей в рамках одного договора.
Во-вторых, каждая операция должна быль отражена в бухгалтерском и налоговом учете.
В-третьих, необходимы подтверждающие документы. И каждый вид расходов должен быть обоснован.

И, наконец, система налогообложения. Для крупных компаний перейти на упрощенный режим практически невозможно. Про дробление бизнеса расскажу в одной из следующих статей, смотрите, читайте.

А суммы сборов и взносов на общем режиме (ОСН) огромны. Только налог на прибыль — 20 %, а еще НДС — 20 %, транспортный, имущественный и прочие сборы.

В итоге у компании остаются гроши, тогда когда ИП может заплатить всего лишь 6% от всех поступлений (6% это ставка налога при УСН на «Доходах»).

За обналичку денег через ИП накажут всех!

Действие по такой схеме наказуемо. ФНС обнаруживает операции подобного характера, и участников подобной «схемы оптимизации» ждут серьезные неприятности. За «обналичку» денег через ИП в 2019 году предусмотрена не только административная, но и уголовная ответственность.

Прямой статьи в УК РФ по обналичиванию нет – незаконные операции подпадают под нормы иных статей, таких как:
— статья 171 «Незаконное предпринимательство»,
— ст. 174 «Незаконная легализация (отмывание)»,
— ст. 159 «Мошенничество» и прочие.

К тому же, такую «оптимизационную» (преступную) схему невозможно провернуть в одиночку. А это значит, что в сговоре участвовала группа лиц. Наказания за преступления, совершенные группой лиц, несут более строгий характер, чем за правонарушения, совершенные в одиночку.

Срок давности по «групповым» преступлениям больше — 10 лет, в сравнении с двумя годами за нарушения, осуществленные одним лицом.

Как раскрывают такие схемы

Сотрудники ФНС в автоматическом режиме контролируют деятельность налогоплательщиков. Недобросовестные субъекты отвечают ряду признаков, по которым и проводятся контрольные мероприятия. К таковым относят:

— Короткий период деятельности — до 6 месяцев.
— Субъект зарегистрирован по утерянному паспорту.
— Договор на банковское обслуживание счета заключен не по месту нахождения ИП.
— Отсутствуют фактические признаки ведения реальной деятельности. Например, фирма не имеет основные средства, отсутствует договор аренды офисов, оборудования, нет платежей за ЖКХ. Все это говорит о том, что деятельность фиктивна.

К сведению принимаются и свидетельские показания.

Снял деньги — в тюрьму

С «обналичкой» стали бороться в последнее время очень жестко, но не вся «обналичка» незаконная.

Не стоит полагать, что если ИП перевел свою прибыль, на свою же банковскую карту, то ему сразу грозит уголовная ответственность за данную операцию. Да, сегодня такие операции вызывают пристальное внимание и подозрение.

В первую очередь у сотрудников организаций, которые контролируют финансовые потоки. Однако ничего страшного и предосудительного в этом нет.

Зачастую банк замораживает подобные операции, ссылаясь на действующее законодательство. Банк не может отказать ИП в переводе денег с предпринимательского счета на свой частный счет. Таким правом наделена только Федеральная Налоговая Служба.

В большинстве случаев, банк для проведения такой операции требуют подтвердить факт уплаты налога. Это требование незаконно, но проще его выполнить, чем судиться с банком.

К тому же ИП следует обращать внимание на то, что они пишут в назначении платежа по обналичиванию собственных предпринимательских денег.

Чтобы избежать лишних проблем с банком, рекомендуем прописывать: «Перевод собственных денежных средств, оставшихся после уплаты налогов, на личные нужны».

А вот указать «зачисление зарплаты ИП» нельзя, так как предприниматель не состоит в трудовых взаимоотношениях сам с собой.

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5b9f1f0a3532dc00b2161f86/obnalichka-cherez-ip--chto-grozit-v-2019-godu-5ca2e2ae3aaf7b00b2c2e9c7

Что делать если мошенники оформили на меня фирму ООО

Мошенничество ип

На данный момент нередко можно встретиться с различными мошенническими манипуляциями, целью которых является построение фиктивного бизнеса, со значительными денежными суммами циркулирующими в нем.

Так можно жить и не подозревать, что когда-то мошенники оформили на вас фирму ООО.

Как правило, о подобных аферах пострадавшие граждане узнают тогда, когда долги подставной фирмы достигают очень больших размеров.

Дорогие читатели! В статьях описаны лишь типовые (шаблонные) ситуации и способы их решений.

Стоит учитывать, что каждый случай уникален, и для решения отдельного вопроса, требуется индивидуальный подход.

Чтобы узнать, как действовать именно в Вашем случае, рекомендуем воспользоваться бесплатной консультацией по номеру 8 (499) 755-64-00 или напишите нам через форму для обращений.

Мошенники, преследуя получения прибыли, регистрируют гражданина как генерального директора Общества с Ограниченной Ответственностью по официальным документам, но к деятельности этого предприятия «жертва» не будет иметь никакого отношения. Однако, не всегда мошенники оформляют фирму ООО на граждан против их воли. Рассмотрим категории лиц, которые стали соучастниками мошеннических действий вследствие определенных обстоятельств:

  • Гражданин сам передал свои паспортные данные мошенникам, однако не знал об их намерениях и целях. Сейчас практически в любой организации запрашивают паспортные данные и берут согласие на их обработку. В связи с тем, что базы персональных данных граждан увеличиваются с каждым днем, на них часто совершаются атаки злоумышленников, которые затем пользуются этой информацией в своих корыстных целях.
  • Еще одним вариантом, которым пользуются мошенники, оформляя фирму ООО на граждан, является заключение определенной сделки, подразумевающей под собой оформление договора. Как правило, соглашение представляет собой длинный документ со множеством пунктов, которые очень редко изучаются гражданами до конца, что очень жаль. Подписываясь под неизученные условия легко стать жертвой мошеннических действий.
  • Граждане, которым было предложено мошенниками оформить фирму ООО за определенную плату или по просьбе родственника.

К сожалению, в любой из данных ситуаций, гражданин, ставший генеральным директором Общества с Ограниченной Ответственностью против собственного желания или по желанию, но обманным путем, становится жертвой.

Вся суть заключается в том, что лицо не имеет никакого отношения к созданному предприятию, но всю ответственность за действия мошенников в период функционирования фирмы придется нести именно ему.

О том, как не стать жертвой мошенничества и как избавится от фиктивно зарегистрированной фирмы, расскажем в этой статье.

Как понять, что мошенники оформили на вас фирму ООО

На ранних стадиях создания фиктивного предприятия на ваше имя, узнать этот факт случайным путем не получится. Как правило, вскрыть данное обстоятельство получается в тот момент, когда оформленная мошенниками фирма ООО, влезла в огромные долги, чем привлекла к себе пристальное внимание налоговой инспекции.

В связи с тем, что мошенники желают получить как можно больше прибыли, задолженности могут достигать сотни тысяч, а то и миллионы рублей.

Если в нужный момент не предпринять необходимых действий по признанию этого предприятия незаконно зарегистрированным, существует большая вероятность следующие десятки лет выплачивать чужие долги.

В этот момент на ваше имя периодически станут поступать уведомления о том, что предприятие, генеральным директором которого вы являетесь, находится в долгах, нуждающихся в погашении. Довольно часто эти долги появляются из-за оформленного кредита, платежи по которому мошенниками не вносятся.

Кроме того, вас будут беспокоить письма из налоговой инспекции, уведомляющие вас о необходимости предоставления финансовой отчетности, срок направления которой давно истек.

Одними из самых неблагоприятных последствий из-за оформления мошенниками на вас фирмы ООО, являются судебные извещения, согласно которым вы обязаны явиться на разбирательство, связанное с наличием больших задолженностей.

Если вы знаете или догадываетесь о том, что на вас было оформлено фиктивное предприятие, обязательно сообщите об этом в правоохранительные органы, и не доводите дело до суда, который может привлечь вас, жертву мошенничества, даже к уголовной ответственности за бездействие.

Как избавиться от фирмы, оформленной мошенническим путем

Как только у вас появились причины подозревать, что вы являетесь директором ООО, которое не регистрировали на себя, вам необходимо срочно сделать следующее:

  • Подать заявление в органы полиции, описав причину вашего обращения. Правоохранительные органы проведут проверку по факту оформления мошенниками на вас фирмы ООО и пресекут их деятельность, а вы в свою очередь оградите себя от дальнейшей выплаты долгов и привлечения к уголовной ответственности. Защищать свои права необходимо ровно с того момента, как только у вас закрались подозрения в том, что их ущемляют третьи лица.
  • После посещения полиции, необходимо направить заявление в налоговый орган о том, что вы не регистрировали на себя никакие фирмы и не причастны к данному бизнесу, а также ко всем мошенническим манипуляциям.
  • Кроме того, вы можете подать иск в судебную инстанцию для того, чтобы данный орган аннулировал незаконную регистрацию фиктивной фирмы, которую неведомым образом оформили на вас. Необходимо понимать, что бездействие в подобных ситуациях также может быть расценено судом, как соучастие в мошенничестве, в связи с которым суд не только не встанет на вашу сторону, но и обяжет к исполнению определенного наказания.

Ответственность фиктивного генерального директора

Как и руководитель любого другого предприятия, подставное лицо, стоящее во главе фирмы, также будет иметь свои обязательства после создания ООО. Так как мошенники самостоятельно управляют этим бизнесом, лицо не сможет контролировать законность всех действий, которые будут совершаться в процессе создания и функционирования данного фиктивного предприятия.

В том случае, если создается фирма, генеральным директором которой назначается подставное лицо, совершенно не имеющее представления о ее незаконном функционировании, то это не значит, что ответственность с пострадавшего человека будет снята законом априори.

Привлечь лицо, на которое мошенники оформили фирму ООО, к административной ответственности можно за бездействие.

То есть если гражданину приходят различные письма и уведомления о том, что он является генеральным директором фирмы, это подразумевает дальнейшую подачу обращений в полицию и в налоговую лицо, однако их не поступает и защиту своих прав гражданин сознательно не производит.

Под уголовную ответственность, как правило, попадают граждане, которые сознательно передали свои паспортные данные и стали учредителем ООО за определенную плату, то есть являлись в какой-то степени соучастниками мошеннических действий. В этом случае, если мошенники оформили на вас фирму ООО, то вас могут обязать к исполнению таких наказаний, как: выплата штрафа, привлечение к исправительным работам или же вовсе лишению свободы на некоторый срок.

Юридическая помощь при ликвидации ООО, оформленного мошенниками

Данная категория дел весьма сложна для тех, кто ни разу не сталкивался с защитой своих прав и знанием законодательных норм. Если вы попали в такую ситуацию, рекомендуем позвонить в нашу юридическую компанию и получить консультацию у специалиста в области права.

Чтобы не стать жертвой, избежать ответственности за деятельность незнакомых вам лиц, а также защитить свои права и отстоять интересы, нужно быть юридически подготовленным. Для получения бесплатной консультации в нашей компании действует круглосуточная горячая линия.

Источник: https://yur-info.ru/zpp/chto-delat-esli-moshenniki-oformili-na-menya-firmu-ooo.html

Изобретая жертву: ИП попадут под прицел банковских мошенников в 2020-м

Мошенничество ип

Трендом 2020 года в области банковских мошенничеств могут стать атаки на счета индивидуальных предпринимателей (ИП). Такими прогнозами с «Известиями» поделились эксперты крупнейших российских банков.

Они пояснили, что владельцы небольших фирм по степени доверчивости похожи на физлиц, но у них на счетах в разы больше денег. В среднем каждое хищение у представителя малого бизнеса в 15 раз крупнее, чем с карты частного клиента.

Кроме того, предприниматели часто заняты и не имеют возможности проверять информацию.

Доверчивы и заняты

В 2020 году следует ожидать, что мошенники повысят интерес к счетам ИП: их можно обманывать по тем же схемам, что и физлиц, но денег в банке они держат больше. Такой прогноз сделал источник «Известий» в системообразующем банке (входит в топ-10). По его словам, малые предприниматели по модели поведения похожи на частных клиентов, а схему их обмана мошенники уже отточили.

Аналитики Сбербанка по кибербезопасности согласились, что в 2020-м стоит ждать активизации мошенников в сегменте ИП.

Такой тренд действительно может наблюдаться, подтвердил и директор департамента информбезопасности банка «Открытие» Владимир Журавлев.

Сценарий с увеличением атак на представителей малого бизнеса учитывается при разработке мер по противодействию мошенникам в МТС Банке, сообщили «Известиям» в кредитной организации.

В этом году существенно вырастет вероятность кросс-канальных атак, которые будут затрагивать сразу несколько линий взаимодействия с пользователем, отметил директор департамента информбезопасности Росбанка Михаил Иванов.

Он пояснил, что многие клиенты имеют не только мобильный банк как физлица, но и онлайн-кабинет для ИП или доступ к системе дистанционного обслуживания компании, в которой они работают.

Получив данные, например, для входа в личный кабинет физлица, злоумышленнику легче попасть и в банк для ИП.

— Потенциальная прибыль мошенников от атак на клиентов, у которых подключены личные кабинеты для бизнеса, может быть существенно больше, чем от атак на обычных пользователей — физических лиц, — подчеркнул Михаил Иванов.

Справка «Известий»

В 2019 году мошенники нелегально списали деньги со счетов россиян около 570 тыс. раз, а общая сумма ущерба составила 5,7 млрд рублей, следует из статистики подразделения по кибербезопасности ФинЦЕРТ Банка России. Там сказано, что сумма кражи у физлиц составляет в среднем 10 тыс. рублей.

При этом атак на счета юрлиц и ИП в российских банках зафиксировано всего 4,6 тыс., а сумма хищений составила 700 млн рублей, отчитались в ФинЦЕРТ. Таким образом, средний объем украденных средств в этом сегменте составляет 152 тыс. рублей, что в 15 раз выше, чем среди физлиц.

В Банке России не ответили на запрос «Известий» о прогнозах относительно смещения фокуса телефонных мошенников в 2020-м.

Схемы для ИП

Представители бизнеса попадают на уловки мошенников из-за того, что постоянно заняты и желают быстро решить проблемные вопросы, считает директор по сервису Уральского банка реконструкции и развития Олеся Милкова. По ее словам, мошенники все же более нацелены на личные счета представителей малого бизнеса, а не на корпоративные.

— Индивидуальные предприниматели, по сути, и есть физлица, которые занимаются бизнесом. Соответственно, они могут быть подвержены тем же рискам с точки зрения социальной инженерии, — считает директор по работе с клиентами «БКС Премьер» Николай Соколов.

Он добавил, что многие данные индивидуальных предпринимателей можно обнаружить в открытых источниках, включая ЕГРЮЛ, и это отчасти облегчает злоумышленникам задачу. В случае с ИП социальная инженерия может привести к потере денег не только из семейного бюджета, но и из бизнеса, который ведет предприниматель, опасается эксперт.

Схема обмана, предусматривающая звонок от службы безопасности банка с предупреждением, что со счета якобы пытаются списать средства, скорее всего, будет слабо действовать по отношению к ИП, но злоумышленники могут придумать массу новых вариантов, считает аналитик департамента стратегического маркетинга InfoWatch Эликс Смирнов. По его словам, в ход могут пойти, например, фейковые угрозы о блокировке счета. Для избежания этого злоумышленники будут предлагать предпринимателю услуги по приостановке операций.

— Также может использоваться звонок с выгодным предложением, но для этого нужно знать подробную информацию о бизнесе потенциальной жертвы. Такого рода звонки — прицельное мошенничество, а не «бомбежка по площадям», которую чаще используют группировки злоумышленников, — считает Эликс Смирнов.

С другой стороны, представители ИП обычно более грамотны и в плане финансов, и в плане безопасности, поэтому вряд ли мошенники сделают их своей основной целью в 2020-м, считает директор департамента информбезопасности МКБ Вячеслав Касимов.

Большинство случаев фрода у юрлиц сейчас приходится на хозяйственные споры, а социнженерия встречается реже, знают в Тинькофф Банке. Там добавили, что при переводах между юрлицами через приложение выводится информация о риск-профиле получателя платежа, чего не делается при перечислениях между «физиками».

Кроме того, чтобы получить деньги от юрлица или ИП, мошеннику придется создать подставную фирму, что намного дороже и сложнее, чем оформить карту для вывода средств, добавили в «Тинькофф».

Так что, пусть куш во время обмана ИП и больше, существенного всплеска таких мошенничеств ожидать все же не стоит, считают в банке.

Источник: https://iz.ru/983656/natalia-ilina/izobretaia-zhertvu-ip-popadut-pod-pritcel-bankovskikh-moshennikov-v-2020-m

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.