Незаконно обналичить материнский капитал

Содержание

Как обналичивают маткапитал в РФ (спойлер: число преступлений растет)? — Daily Storm

Незаконно обналичить материнский капитал

Некоторые мошенники сразу просят прислать фотографии СНИЛС и первых страниц паспорта. Якобы для проверки в Пенсионном фонде.

Для того чтобы войти в доверие, они пересылают сообщения других пользователей, уже отправивших им фотографии своих документов, а также обещают вывести треть маткапитала в первый же день.

Несмотря на отсутствие организации как таковой, мошенники уверяют, что им бессмысленно кого-то обманывать: «Нам важна репутация».

После изучения объявления в Сети мы обратились в Пенсионный фонд с просьбой проверить на предмет мошенничества случайно выбранные сайты, обещающие законно обналичить материнский капитал.

Некоторые из них оформлены так, что могут вызвать доверие у несведущего человека. Например, следующий сайт как бы подчеркивает свою официальность: «Вы хотите обналичить материнский капитал? Правильно это называется «реализовать». Мы поможем вам реализовать материнский капитал».

Также на этом сайте приведен список «официальных партнеров»: Пенсионный фонд, Сбербанк, Федеральная служба госрегистрации. В Пенсионном фонде нас заверили, что никоим образом не сотрудничают вообще ни с каким агентством недвижимости.

Профиль авантюристки

Именно из-за спроса на обналичивание сертификата среди самих матерей подобные мошенники и появляются. Daily Storm попытался выяснить причины, которые подталкивают женщин на совершение уголовного преступления.

Большинство из осужденных по статье 159.

2 УК неохотно говорят о своей судимости, но одна женщина, получившая условный срок за мошенничество с материнским капиталом, согласилась поговорить с Daily Storm на условиях анонимности. 

Оксана (имя изменено) — 26-летняя жительница Приволжского федерального округа. В 2017 году родила второго ребенка, а весной 2018-го обратилась в Пенсионный фонд с просьбой о выдаче ей сертификата на материнский капитал в размере чуть более 450 тысяч рублей.

В 15 лет Оксана получила приз лучшего игрока на двором турнире по футболу, успела окончить музыкальную школу и планировала стать профессиональным музыкантом. Сейчас, по ее словам, работает в местном Доме культуры на четверть ставки, а также неофициально подрабатывает по ночам — чтобы не вычитали из зарплаты. 

«В таком случае я хоть как-то смогу оплачивать питание в школе у старшей дочери, садик у младшей, ну и одевать, кормить их, — рассказывает Оксана. — И возмещать маткапитал, разумеется.

В месяц забирают 50% от официальной зарплаты. В ДК у меня зарплата 2500 рублей. Солистов больше чем на четверть ставки не устраивают. Я могла бы, конечно, пойти работать в сетевик (МТС, «Билайн» и т.д.

) или на завод, но кто тогда будет за детьми ухаживать?!»

После приговора в местной прессе про Оксану писали не иначе как об «ушлой мошеннице». Что же именно заставило ее совершить аферу с материнским капиталом? В диалоге с корреспондентом Daily Storm она поведала, что на тот момент у нее была трудная жизненная ситуация ситуация: 

«Я не работала, сидела с ребенком в декрете. У мужа на тот момент произошел конфликт с начальством — его попросили по собственному желанию. Он долго не мог найти работу. Нужно было оплачивать съемную квартиру, сад, что-то кушать, опять же. Поэтому я решилась на этот шаг».

Оксана утверждает, что государство не выделяло никаких субсидий. На тот момент дочери было больше полутора лет, а пособие по уходу за ребенком выплачивают ровно до этого возраста. По ее словам, это около четырех-пяти тысяч рублей. 

«Для сравнения: квитанция за детский сад выдается не меньше чем на две тысячи рублей», — сетует Оксана. О том, что малоимущим семьям положены выплаты в размере до 20 тысяч рублей, она узнала уже во время следствия.

«Самое интересное, — продолжает Оксана, — что мне присудили возместить весь маткапитал, хотя на руки я получила только 270 тысяч (из 450 тысяч. — Примеч. Daily Storm). Я обратилась в фирму, которая помогает обналичить сертификат.

Был предложен вариант вывести деньги через покупку земли под строительство. Землю, соответственно, покупала эта фирма. В итоге по договору о займе официально они берут свой процент — 50 с чем-то тысяч рублей, плюс на руки человеку, который занимался документацией, я отдала 120 тысяч рублей.

Директор фирмы предупредил меня о том, что сделка незаконная».

Оксана не сразу потратила обналиченные деньги: «Сначала оплатила все долги по коммуналке, внесла плату за детский сад. Купила детям осенние вещи и собирала старшую дочку в первый класс. А уже чуть позже арендовали машину, чтобы безработный муж мог таксовать».

Несколько месяцев назад суд приговорил Оксану к одному году условного срока и постановил взыскать с нее все 450 тысяч рублей. 

Осужденная мама признает, что вину перекладывать не на кого: 

«Собственно, я сама попала в эту ситуацию. Я виновата — теперь возмещаю. Единственное, что обидно, — отмечает Оксана, — эти деньги я не потратила где-то в клубах или бутиках, все вложила в семью. До сих пор задаюсь вопросом, почему сразу не посоветовалась с мужем (он узнал про «обналичку» уже после оформления всех документов). Возможно, взяли бы микрокредит…

На вопрос о том, жалеет ли она о своем поступке, Оксана ответила, что, безусловно, жалеет. «Но все случилось как случилось», — смиряется она.

Источник: https://dailystorm.ru/rassledovaniya/kak-obnalichivayut-matkapital-v-rf-spoyler-chislo-prestupleniy-rastet

Обналичивание материнского капитала – как судят мошенниц?

Незаконно обналичить материнский капитал

Материнский капитал можно использовать только на цели, которые оговорены в законе. Любые манипуляции с целью обналичивания материнского капитала являются незаконными и наказываются по ст. 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат».

Однако желающих обмануть бдительность ПФР и получить 453 026 рублей наличными меньше не становится. Наиболее популярным способом «обналички» маткапитала является заключение фиктивного договора купли-продажи недвижимости между родственниками, друзьями или даже соседями.

Рассмотрим, как рассматриваются подобные дела в суде.

Фиктивная покупка квартиры

К собственнице квартиры обратилась знакомая с просьбой помочь обналичить средства материнского капитала путем фиктивной продажи квартиры. В договоре купли-продажи была указана цена 453 026 рубля, что равнялось размеру маткапитала.

Продавец предполагала, что после перечисления денежных средств из Пенсионного фонда, квартира будет переоформлена на нее обратно. Однако этого не произошло, и продавец обратилась в суд с иском о признании ДКП квартиры недействительным, указав, что фактически квартира осталась в ее владении.

С момента заключения договора «обнальщица» квартирой не пользовалась, договор купли-продажи и акт приема-передачи подписаны только для видимости и не были направлены на создание правовых последствий. Рыночная стоимость квартиры – более 700 000 рублей.

Решением суда с ответчика взысканы в пользу Отделения Пенсионного фонда по Иркутской области 453 026 рублей в счет возврата незаконно обналиченных средств материнского капитала (Апелляционное определение Иркутского областного суда от 28.09.2016 по делу N 33-13179/2016).

Суд удовлетворил требования истицы, посчитав, что в ее пользу говорят следующие обстоятельствам:- квартира ответчику не передавалась, никто не требовал исполнения договора (в этом суд усмотрел отсутствие воли на достижение результата сделки);- попытки вселения ответчика достоверными доказательствами не подтверждены, после покупки квартиры она и ее дети переехали на другое место жительства, но не в приобретенную квартиру, при этом истица продолжала вносить квартплату;- стоимость квартиры по договору, равная размеру маткапитала (при рыночной стоимости более 700 000 рублей), в совокупности с другими доказательствами подтверждает, что сделка была направлена не на ее приобретение, а на обналичивание материнского капитала.

Фиктивная покупка дома

Мать двоих детей предъявила иск к Пенсионному фонду, отказавшему ей в распоряжении средствами маткапитала, просила обязать фонд перечислить средства за приобретенные в общую долевую собственность семьи жилой дом и земельный участок. ПФР сначала распорядился направить средств на оплату жилья, но потом изменил решение и отказал.

Суд первой инстанции иск удовлетворил, так как посчитал, что произошло улучшение жилищных условий семьи истицы. Фонд подал апелляционную жалобу, в которой утверждал, что имело место злоупотребление правом – участие в схеме приобретения жилья не в целях улучшения жилищных условий, а с целью обналичивания средств маткапитала.

Суд установил, что первоначально дом был подарен мужу истицы, затем он продал его третьему лицу, у которого позднее истица купила его за 800 000 рублей, из которых примерно половину хотела оплатить маткапиталом.

Пока совершались эти сделки, дети оставались зарегистрированными в указанном доме, а третье лицо, которому он был якобы продан, не прописывалось там.

Таким образом, суд установил, что супруг истицы менее чем через два месяца после получения дома в дар умышленно ухудшил жилищные условия, продав его, а еще через месяц дом был снова приобретен в собственность, что восстановило существовавшее ранее положение.

То есть эта сделка не свидетельствует об улучшении жилищных условий семьи, поскольку дом уже находился в собственности одного из ее членов. Следовательно, на ее совершение не допускается направление средств маткапитала, в иске было отказано (Апелляционное определение Воронежского областного суда от 28.04.2015 N 33-2385/2015).
Расторжением ДКП после получения маткапитала

Пенсионный фонд предъявил иск об аннулировании и признании недействительным сертификата на маткапитал и взыскании незаконно полученных денежных средств, так как ответчик использовала их не по назначению.

В 2012 году был заключен договор купли-продажи дома и земельного участка, после чего ответчик подала заявление о распоряжении средствами маткапитала на улучшение жилищных условий.

В августе средства были перечислены на счет продавца, а уже в сентябре договор купли-продажи был расторгнут и деньги были возвращены продавцом на счет обнальщицы. Суд признал, что она незаконно использовала целевые денежные средства и неправомерно их удерживала.

Суд взыскал с нее сумму маткапитала вместе с процентами за пользование чужими денежными средствами, но отказал в удовлетворении требования об аннулировании и признании недействительным сертификата на маткапитал (Апелляционное определение Ставропольского краевого суда от 19.09.2014 по делу N 33-5646/2014).

Источник: https://staryiy.livejournal.com/1086531.html

Мошенничество с материнским капиталом – куда обращаться

Незаконно обналичить материнский капитал

Материнский капитал стал хорошей мерой поддержи российских семей. После его внедрения многие смогли обзавестись собственным жильем или оплатить образование несовершеннолетних детей. Несмотря на это, в стране процветает мошенничество с материнским капиталом.

Сегодня, практически на каждом столбе и подъезде многоквартирного дома, можно обнаружить заманчивые объявления от неизвестных компаний, предлагающие помощь в получении денег с сертификата. Что они предлагают, какие способы незаконного обналичивания маткапитала существуют и какое наказание за них грозит, обсудим далее.

Законные способы использования маткапитала

Прежде чем говорить о незаконном использовании маткапитала, следует сразу отметить разрешенные цели его законного использования.

Средства с сертификата можно направить на:

  • Покупку жилой недвижимости;
  • Первоначальный взнос по ипотеке;
  • Обучение детей;
  • Накопительную часть пенсии матери

Владельцу сертификата не выдаются деньги на руки. Это правило обойти нельзя. Средства перечисляются на счет получателя.

Им может быть продавец недвижимости, учебное заведение, частный или государственный пенсионный фонд. Оговоримся, что сделки между мужем и женой (бывшими супругами, сожителями) запрещены.

В случае выявления данного факта, владельцу сертификата придется отвечать по всей строгости закона.

В судебной практике неоднократно встречались случаи фиктивного разрыва отношений супругами, за которым следовало оформление купли-продажи на квартиру с использованием МК. В подобных ситуациях, сделка не проходит. В переводе средств сотрудники ПФ отказывают, при этом сертификат изымается у владельца без права его восстановления.

Родители вполне могут оплатить за счет МК пребывание ребенка в детском саду, частной школе, лицее, высшем учебном заведении. Это потребует сбора определенного перечня документов, личного обращения в ПФ и ожидание одобрения выплат.

Операции, которые не входят в указанный выше список, будут считаться незаконными. К ним относится покупка машины, земельных участков, дач и прочего. Несмотря на это, граждане находят свои способы обналичивания денег с сертификата, отталкиваясь от основных целей его использования.

Что подразумевается под мошенничеством с использованием маткапитала

Мошенничеством с маткапиталом могут посчитаться любые действия держателя сертификата, не соответствующие ст. 7 ФЗ №256.

Виды мошенничества:

  • Приобретение жилья, не предназначенного для проживания (к примеру, дачи);
  • Покупка земельного участка;
  • Сговор с третьими лицами с целью предоставления в ПФ недостоверной информации;
  • Сделки с недвижимостью, заключаемые между мужем и женой (сожителями, разведенными);
  • Намеренное завышение стоимости жилья;
  • Продажа недвижимости, купленной ранее за МК, без предварительного выделения долей детям и согласования с органами опеки;
  • Покупка небольшой доли в недвижимости;
  • Прочие действия, направленные на получение средств незаконным путем

За маткапитал нельзя купить квартиру у бывшего (нынешнего) мужа или сожителя. Сделки между другими близкими родственниками не запрещены. Это дает небольшую лазейку для обналичивания средств.

Так, дочь вполне может «купить» квартиру у родителей, которые после получения денег отдадут их бывшей владелице сертификата. Подобные сделки могут посчитаться мнимыми, однако доказать их крайне сложно. Как правило, в таких случаях наказание не наступает.

Пример.Гражданка Симоненко С. М. проживает в гражданском браке с гражданином Слепоненко Л. В. В семье есть двое общих несовершеннолетних детей.

Граждане вступили в преступный сговор с целью обналичивания средств с МК, оформив договор купли-продажи на квартиру, принадлежащую мужчине.

Попытка обмана была выявлена при проверке документов сотрудниками ПФ, в частности записи об отцовстве в свидетельствах о рождении детей.

Покупка доли в квартире, принадлежащей нескольким собственникам, невозможна и считается мошенничеством. Исключение составляют случаи, когда после приобретения части недвижимости, она полностью переходит в собственность держателя сертификата.

Купить за МК нежилую квартиру или дом, в котором невозможно зарегистрироваться (прописаться) также не представляется возможным. Здание должно быть пригодным для проживания несовершеннолетних детей, т.е.

к нему подведены все жизненно необходимые коммуникации. Наличие внутри дома санузла не обязательно, он может располагаться на улице. Однако, сама постройка должна соответствовать нормам СНиП и СанПин.

После покупки недвижимости за МК, родители обязаны выделить детям доли. Пренебречь данным правилом нельзя. В случае продажи такой квартиры (дома), сделка будет считаться мошенничеством. Однако, если родители хотят купить другое жилье, они могут решить вопрос с органами опеки, в случае их согласия, детям выделяются доли в новом жилье, а купленное за МК продается.

Таким образом, можно сделать вывод, что грань между законным и незаконным использованием материнского капитала очень хрупкая. По факту, заподозрить в мошенничестве, могут и граждан, осуществивших сделку по всем правилам. При этом, важно наличие веской доказательной базы. Без нее невозможно привлечь держателя сертификата к ответственности.

Наказание за мошенничество с материнским капиталом

Против держателя сертификата, может быть возбуждено уголовное дело по 159.1 статье УК РФ. Не важно сколько людей было причастно к махинациям, каждый из них получит заслуженную меру наказания.

Однако, по большей части оно все же коснется владельца МК. В роли пострадавшей стороны выступит государство, поэтому при наличии доказательств, виновникам придется отвечать за свои действия по всей строгости закона.

Наказание за незаконное использование МК зависит от тяжести преступления и размера, нанесенного государству ущерба.

Например:

  • За предоставление ложной информации о себе или приобретаемом объекте недвижимости, владелец сертификата получит не только обоснованный отказ в использовании средств, но также лишится права на маткапитал. Документ попросту изымут;
  • Вступление в сговор с третьими лицами с целью обналичивания средств с МК грозит лишением свободы на срок до 5 лет, а также наложением штрафа в размере 100-500 тыс. рублей. Как показывает практика, в таких случаях у владельца изымают сертификат, при этом заставляют вернуть всю снятую с него сумму, а также назначают условный или реальный срок;
  • Организационным группам, которые вводят граждан в заблуждение с целью завладения средствами с МК или самим сертификатом, грозит наказание в виде лишения свободы на срок до десяти лет и штраф в размере до 1 млн. рублей

Большинство случаев мошенничества с МК происходит при покупке жилья. Махинации с недвижимостью наиболее доступные. Здесь есть свои лазейки и тщательно продуманные схемы обналичивания денег с сертификата.

Держатель сертификата, в отдельных случаях, также может быть наказан по статье 291 УК РФ. В ней идет речь о даче взятки должностному лицу. Под ним может подразумеваться сотрудник Пенсионного фонда, риэлтор, банковский работник, оформлявший ипотечный займ.

Источник: https://ProLaw24.ru/criminal/moshennichestvo-s-materinskim-kapitalom

Как можно обналичить материнский капитал

Незаконно обналичить материнский капитал

Материнский капитал – это форма социальной поддержки матерям, которая выплачивается на второго и последующего ребенка. Однако он выдается в виде сертификата. Поэтому, вопрос «как обналичить материнский капитал» задается очень часто. Стоит подробнее рассмотреть ответ на него.

Программа предоставления этой социальной помощи начала действовать больше чем десять лет назад – в 2007-ом году. С того времени его размер значительно увеличился. В начале каждого года он индексируется относительно уровня инфляции.

Для оформления материнского капитала потребуется предоставить определенный набор документации. Срок оформления составляет примерно две недели, но возможность воспользоваться финансами появится только после тогда, когда ребенок достигнет трехлетнего возраста.

Важно! исключение составляют ситуации, когда у семьи имеется непогашенный заем под залог приобретаемой недвижимости (ипотечное кредитование). В таком случае средства можно потратить, не дожидаясь достижения ребенком трехлетнего возраста.

Нужно понимать, что обналичивание материнского капитала – это незаконно и наказуемо. Если на вопрос: «где обналичить материнский капитал» вам предлагают обратиться в какую-либо организацию или воспользоваться каким-то способом, то нужно понимать, что это, в любом случае, будет являться нарушением законодательных актов.

Как обналичить материнский капитал

Согласно действующим законодательным актам РФ, обналичивание материнского капитала невозможно.

Полученный сертификат можно использовать следующим образом.

  1. Повышение качества условий проживания:
    • приобретение жилья или погашение задолженности по имеющемуся целевому кредиту, который был потрачен на покупку квартиры или дома;
    • ремонт жилья для увеличения его размера;
    • компенсация денежных средств, потраченных на строительство частного дома;
    • оплата строительных работ, выполняемых самостоятельно;
    • участие в программах долевого строительства.
  2. Будущее образование ребенка:
    • оплата, взимаемая за проживание в общежитиях образовательных учреждений;
    • оплата обучения;
    • оплата детского сада.
  3. Будущие пенсионные вознаграждений матери. Сертификат может быть направлен на формирование накопительной части пенсии. Для этого он или его часть перечисляется в НПФ.
  4. Медицинская помощь. Средства могут быть потрачены на операции, отказ от выполнения, которых может нести угрозу для жизни.

  Как получить 13 процентов с покупки квартиры

В итоге, обналичить мат. капитал и получить денежные средства в чистом виде невозможно.

Незаконные действия с материнским капиталом

Ответ на вопрос: «как легально обналичить материнский капитал и получить денежные средства в чистом виде» очень прост – никак.

Более того, незаконными считаются следующие действия:

  • повышение размера будущих пенсионных вознаграждений по ложным реквизитам, не принадлежащим матери ребенка;
  • скрытие информации о получении сертификата от Пенсионного фонда РФ;
  • оформление сертификата по фальшивым и фальсифицированным документам;
  • трата средств на приобретение недвижимости в случае, если оно не будет использоваться для проживания;
  • целенаправленное увеличение стоимости жилья, приобретаемого за счет средств имеющегося сертификата;
  • использование услуг любых организаций и лиц, предлагающих «на законных основаниях» обналичить материнский капитал;
  • выполнение любых других действий, не отвечающих требованиям, прописанным в положениях закона федерального уровня №256.

Основные схемы по обналичиванию материнского капитала

Как уже было сказано, ответа на вопрос: «как можно обналичить материнский капитал» просто нет. Однако множество людей пытаются использовать различные схемы, которые якобы позволяют получить денежные средств в обмен на сертификат. На самом деле, любой способ, не прописанный в положении 256-ФЗ, является незаконным.

Покупка жилья у родственников и знакомых

Одним из наиболее распространенных способов, используемых в ответе на вопрос: «как обналичить мат. капитал», считается вариант приобретения квартиры у родственников.

Суть схемы заключается в приобретении жилого имущества у родных на средства имеющегося сертификата. После заключения соглашения деньги возвращаются родственниками покупателя. Естественно, данная сделка считается мнимой и, более того, незаконной.

Важно: вышеописанный способ также опасен для продавца, так как он может вовсе остаться без имущества, ведь вероятное оспаривание соглашения в органе судебной власти выявит наличие незаконной сделки.

  Что такое домовая книга

Приобретение жилья по завышенной цене

В попытках обналичить материнский капитал граждане просят продавца жилья специально поднять цену на жилье. После совершения сделки разница с реальной стоимостью жилища возвращается покупателю.

Риск такой сделки заключаются в том, что продавец может просто не вернуть денежные средства, а оспорить заключенный договор в суде не представится возможным, так как для этого придется признаться в мошенничестве.

Последствия совершения вышеуказанных действий

Схемы, использование которых «якобы» позволяет обналичить сертификат материнского капитала, незаконны. За них полагается уголовная ответственность. В частности, мошеннические действия, связанные с процедурой получения денежных средств за счет выданного сертификата помощи на второго и последующего ребенка, преследуются положениями статьи 159.2 Уголовного Кодекса России.

В зависимости от тяжести преступления, данный закон предусматривает следующие меры наказания.

  1. Предоставление ложных сведений в ПФР предусматривает штраф. Также граждане лишаются права повторного получения описываемого сертификата в дальнейшей жизни.
  2. В случае, если при попытках обналичить имеющийся сертификат были привлечены третьи лица, причем как физические, так и юридические, наказание может быть выражено в виде:
    • штрафа до полумиллиона рублей;
    • общественно-исправительных работ, на срок до 5-ти лет;
    • лишения свободы, на срок до 5-ти лет.
  3. Лица, провоцирующие граждан на незаконное использование сертификата, наказываются суровее всего. Они могут быть оштрафованы на сумму в один миллион рублей или же лишены свободы на срок в десять лет.

Внимание! В процессе судебного разбирательства не учитывается степень участия в совершенном мошенничестве. Владелец сертификата может и обязан использовать его только разрешенными способами.

Статистика показывает, что за описанные махинации, в большинстве случаев, суд выбирает меру наказания, выраженную лишением свободы. Штраф и исправительные работы практически не применяются. Наилучший вердикт суда, который может ожидать мошенника, заключается в обязательстве вернуть полученные незаконным способом денежные средства, но такой вариант наказания практически не используется.

  Оформление кадастрового паспорта земельного участка

Вывод

Таким образом, любые методы обналичивания материнского капитала, не предусмотренные правительством РФ, являются незаконными и, согласно Уголовному Кодексу, подлежат наказанию.

Источник: https://yurcons.pro/nedvizhimost/obnalichivanie-materinskogo-kapitala.html

Фирмы обналичивающие материнский капитал – мошенники или нет

Незаконно обналичить материнский капитал

Материнский капитал представляет собой сертификат на денежную сумму, выдаваемый государством семьям во время рождения или усыновления второго и последующих детей. Такая финансовая помощь, несомненно, является очень выгодной для родителей.

Тем не менее, сейчас все чаще встречается незаконное обналичивание материнского капитала. Как осуществляется мошенничество в данной сфере и какое наказание за это грозит – подробно рассказывается в нашей статье.

Как получить и сколько дают

Финансовую поддержку от государства семья может получить только один раз. То есть материнский капитал предоставляется одновременно на всех детей, рожденных в данной семье.

Для того чтобы получить выплаты по материнскому капиталу, родителям необходимо предоставить определенный набор документов:

  1. Российский паспорт.
  2. Заявление установленной формы.
  3. Свидетельства о рождении детей.
  4. Пенсионное удостоверение.
  5. В случае усыновления (удочерения) — документы из суда.
  6. Если родитель не является гражданином России – документы, подтверждающие российское гражданство ребенка (детей).

Что касается суммы материнского капитала, то сейчас семья может получить значительно больше средств, чем это было 10 лет назад. Так, в 2007 году – именно с этого времени начал выдаваться материнский капитал – его сумма составляла 250 000 рублей.

Вплоть до 2015 года сумма материнского капитала индексировалась и выросла до 453 026 рублей. На 2018 год эта сумма остается прежней.

На что можно его потратить

Стоит понимать, что материнский капитал семья может использовать только для осуществления закреплённого ряда действий. На какие нужды государство разрешает потратить подаренные таким образом деньги?

Всю сумму денег или ее часть семья может потратить на:

  1. Улучшение условий проживания.
  2. Детское образование.
  3. Формирование пенсионных накоплений матери семейства.
  4. Необходимые ребенку-инвалиду товары, которые могут помочь ему интегрироваться в общество.

Рассмотрим более подробно каждое направление.

Жильё

Улучшение жилищных условий. Под данную категорию попадают такие аспекты, как:

  1. Оплата части ипотеки или ипотечного кредита, если он был приобретен семьей еще до получения материнского капитала.
  2. Проведение ремонта капитального характера или увеличение жилой площади, за счет перепланировки.
  3. Строительство дома (будет необходимо предоставить все чеки, подтверждающие трату средств на строительные и отделочные материалы, а также на оплату услуг рабочих);
  4. Вступление в жилищно-строительный кооператив.
  5. Участие в долевом строительстве.

Образование ребенка

Что касается образования, здесь средства могут пойти на:

  • оплату обучения ребенка в государственном высшем учебном заведении;
  • возмещение средств за оплату университетского общежития;
  • получение ребенком дошкольного и школьного образования, если оно является платным.

Пенсия матери и другие варианты

Также, сумма материнского капитала может быть передана в пенсионный фонд для формирования накопительной части пенсии матери. За такой услугой женщина может обратиться, как в государственный, так и в негосударственный пенсионный фонд.

Если в семье проживает ребенок инвалид, родители вправе потратить на него деньги, полученные от государства, в рамках перечня необходимых товаров и услуг для ребенка с ограниченными возможностями, который закреплен в Постановлении Правительства №831-р от 30.07.2016 года.

Особенности сделок с материнским капиталом

Трата средств на все вышеописанные действия обязательно должны сопровождаться соответствующими документами, такими как договор по ипотеке, договор с учебным заведением об оказании платных услуг, договор о найме жилого помещения с общежитием и так далее.

Стоит помнить, что средства, выделяемые государством в качестве материнского капитала, могут быть использованы только после того, как ребенку исполнится три года. В качестве исключения из этого правила выступает взнос по ипотечному кредиту и покупка товаров для детей-инвалидов. В этих случаях материнский капитал может быть использован в любой момент времени.

Законно ли обналичивать материнский капитал

В соответствии с законодательством Российской Федерации, обналичить материнский капитал нельзя. Любые попытки сделать это квалифицируются как незаконная деятельность.

Таким образом, фирмы, предлагающие обналичить средства, предоставляемые семьям государством, работают в обход законодательства. Более того, такие действия подлежат уголовной ответственности по статье УК РФ за мошенничество.

Существует один способ получения денежных средств, списываемых с материнского капитала, разрешенный законом. Сделать это можно только через государственный Пенсионный фонд Российской Федерации.

Причем, средства могут быть получены семьей только в безналичной форме, при соблюдении всех правил, прописанных в законе, то есть должно быть осуществлено целевое расходование по указанным выше направлениям и предоставлена соответствующая документация.

Как правило, легальная процедура получения материнского капитала очень сложна и запутанна, а также отнимает много времени. Поэтому многие семьи решаются на риск обналичивания средств через сторонние компании. В некоторых случаях это происходит просто по неведению граждан.

Как же осуществляется обналичивание материнского капитала мошенниками?

Обычно такие фирмы предлагают два способа:

  1. Покупка недвижимости у знакомых или родственников, которая осуществляется фиктивно, без реальной передачи жилого помещения.
  2. Приобретение квартиры или дома по цене, превышающей реальную стоимость недвижимости.

Первый способ считается наиболее простым и безопасным, потому что правоохранительным органам достаточно сложно доказать его незаконность.

Ведь сделка абсолютно идентична реальной: семья приобретает недвижимость у другого лица (которое на самом деле является знакомым или родственником), подписывает договор, который затем передается в Пенсионный Фонд РФ.

Фонд перечисляет деньги продавцу, а тот, в свою очередь, обналичивает их и возвращает семье, совершившей сделку.

Также, обналичивание части средств возможно через покупку старого жилья по заниженной стоимости.

Например, жилое помещение, находящееся по документам в нормальном состоянии, хотя в действительности непригодное для проживания, покупается семьей по заниженной цене.

Разница в реальной стоимости приобретенного жилья и в стоимости, прописанной на бумаге, возвращается покупателю в форме наличных средств.

Самое опасное в таких махинациях, что мошенники просто заберут ваши средства себе после обналичивания и затем перестанут выходить на связь. То есть вы не только станете участником незаконной операции и сами понесете уголовное наказание, но и лишитесь всех своих средств, которые могли быть потрачены на улучшение благосостояния семейства.

Если незаконная сделка совершена — последствия

На сегодняшний день государственные органы получают все больше возможностей отследить законность сделки по обналичиванию материнского капитала. Как же можно доказать, что в данной сфере было совершено мошенничество?

Например, Пенсионный фонд может осуществить запрос в прокуратуру, с целью проверки законности сделки. По правилам, каждый член семьи должен получить определенное число долей в новоприобретенной квартире. Кроме того, собственник квартиры уже не сможет самостоятельно продать или разменять квартиру до тех пор, пока детям, которым теперь тоже принадлежит часть жилплощади, не исполнится 18 лет.

Если Прокуратура подтвердит, что сделка была проведена незаконно, договор купли-продажи будет расторгнут. Таким образом, приобретенная недвижимость отойдет обратно к продавцу, а деньги вернутся к государству. В отношении же мошенников будет заведено уголовное дело.

Ответственность за обналичивание материнского капитала

Наказание за обналичивание материнского капитала будет определяться в соответствии со статьей 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат».

Решение о мерах наказания по данной статье может различаться, в зависимости от основания привлечения к ответственности:

  1. Если было совершено хищение денежных средств, осуществленное в обход законодательства, путем предоставления информации, являющейся недостоверной, мошенник может понести наказание в виде штрафа до 120 тысяч рублей, до 360 часов обязательных работ, до 1 года исправительных работ или ограничении свободы сроком до 2 лет.
  2. Если в осуществлении мошеннических действий участвовало несколько лиц, это может быть квалифицированное как преступление по предварительному сговору и мошеннику будет назначено наказание в виде штрафа до 300 тысяч рублей, до 480 часов работ обязательного характера, до 2 лет исправительных работ, до 4 лет лишения свободы.
  3. При использовании служебного положения в процессе осуществления незаконной деятельности в данной сфере, а также, если мошенничество было совершено в крупном размере, преступнику полагается до полумиллиона штрафной суммы или ограничение свободы до 6 лет и штраф до 80 тысяч рублей.
  4. В случае, если операцию по незаконному обналичиваю материнского капитала проводила организованная группировка и было совершено преступление в особо крупных размерах, то суд может вынести решение о наказании в виде срока лишения свободы до 10 лет и в штрафа до миллиона рублей.

Таким образом, наказание за мошенничество в данной сфере является довольно серьезным, особенно при учете того факта, что в подобных случаях, суд практически всегда становится на сторону государства.

Как защититься от мошенников

При проведении любых сделок, касающихся материнского капитала, необходимо обращаться исключительно в государственные органы. Несмотря на сложность процедуры и бумажную волокиту, получение выплат от государства по официальным каналам всегда является самым правильным путем.

Стоит понимать, что, связываясь с фирмами, занимающимися обналичиванием материнского капитала, вы заведомо обрекаете себя и свою семью на юридические проблемы и становитесь соучастником уголовного преступления.

Кроме того, необходимо тщательно проверять все документы, которые предоставляются и подписываются в процессе получения Помощи от государства семьям в виде материнского капитала.

Итак, теперь вы знаете, какая сделка будет считаться законной и как незаконно обналичить материнский капитал. Вступая в контакт с компаниями, занимающими незаконными действиями, вы подвергаете близких людей опасности.

Заключение

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер. 

Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему – обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону
+7 (495) 935-86-36
+7 (812) 449-55-12
+7 (800) 700-39-98 

Это быстро и бесплатно!

Очевидно, что лучше потратить время на подготовку всех необходимых документов, чем потом тратить время в суде. Поэтому четко убедитесь, что в процессе получения выплат по материнскому капиталу, вы работаете с государственными органами, а не с мошенническими организациями.

Источник: https://prava.expert/uk/krazha/obnalichivanie-materinskogo-kapitala-statya.html

Обналичивание материнского капитала и борьба с ним

Незаконно обналичить материнский капитал

С каждым годом рост размера материнского капитала сопровождается увеличением количества уголовных дел, связанных с выявлением незаконных схем его обналичивания.

Федеральным законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей» предусмотрено, что право на материнский капитал возникает у семьи, которая родила, усыновила второго, третьего и последующего ребенка.

Лица, получившие сертификат, могут потратить его в полном объеме либо по частям на улучшение жилищных условий (включая погашение ипотечных займов), на получение образования ребенком (детьми) или на формирование накопительной части трудовой пенсии матери ребенка.

В настоящее время на рассмотрении Госдумы находятся несколько законопроектов, предусматривающих расширение целей использования материнского капитал, в том числе на ремонт жилых помещений и на оказание ребенку высокотехнологичной помощи, лечение и реабилитацию ребенка-инвалида.

В субъектах Российской Федерации также существуют программы государственной поддержки семей, имеющих детей (региональные материнские капиталы), о которых более подробно можно прочитать тут.

Так как реализовать средства материнского капитала можно только путем перечисления на счет соответствующей организации (строительной компании, банка, образовательного учреждения) либо физического лица (продавца недвижимости), то многие граждане, желая получить их на руки и потратить по своему усмотрению (к слову сказать, сумма совсем не маленькая, и в 2014 году составляет почти 430 тысяч рублей без учета региональной надбавки), ищут пути обхода установленных законом ограничений  и, как правило, применяют одну из следующих типовых обналичивания материнского капитала.

1.                      Заключение фиктивных договоров купли-продажи недвижимости:

-путем приобретения жилья, заведомо не пригодного для проживания, по завышенной стоимости;

-путем приобретения жилья у родственников, имеющих другую фамилию;

-путем привлечения банка или микрофинансовой организации (потребительские кооперативы) для оформления  ипотечного кредита (займа) равного сумме материнского капитала и направления его на приобретение жилого помещения.

Правда принятие закона, установившего перечень видов организаций, на исполнение обязательств по договору с которыми могут быть направлены средства материнского капитала (кредитные организации, микрофинансовые организации, кредитные потребительские кооперативы, деятельность которых регулируется специальным законодательством и подпадает под государственный контроль) заметно усложнило использование указанной схемы. Заемщиков также обязали предоставлять в Пенсионный фонд документ, подтверждающий поступление на их счет привлеченных кредитных средств. Сейчас Минтрудом также разработана новая поправка в ст. 10 Федерального закона «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», предусматривающая исключение из перечня организаций, которым могут быть направлены средства материнского капитала, микрофинансовых организаций.

И хотя по закону сособственником квартиры, приобретенной с использованием средств материнского капитала, должен быть также ребенок, что существенно затрудняет дальнейшее распоряжению ею, тем не менее, на практике, механизмы проверки выполнения получателем субсидии этого обязательства отсутствуют.

Чаще всего это требование обходится путем предоставления в Пенсионный фонд нотариально удостоверенного обязательства о наделении детей долями в праве собственности на приобретенное жилое помещение в течение 6 месяцев с момента совершения сделки.

Сроки и сам факт выполнения данного обещания контролируются уполномоченными органами факультативно.

2.      Предоставление ложных сведений о рождении детей.

-путем регистрации в органах ЗАГС детей, которые были похищены либо не рождались вовсе.

Такая возможность мошенничества основывается на норме, содержащейся в Законе «Об актах гражданского состояния», согласно которой регистрация рождения ребенка возможно на основании:

– либо документа о рождении, выданного не только медицинской организацией, в которой проходили роды, но и врачом который оказывал медицинскую помощь при родах или в которую обратилась мать после родов, либо индивидуальным предпринимателем, осуществляющим медицинскую деятельность, – при родах вне медицинской организации;

– либо заявления лица, присутствовавшего во время родов, о рождении ребенка – при родах вне медицинской организации и без оказания медицинской помощи. При этом, такое заявление лицу даже не обязательно делать в письменной форме, достаточно лично прийти в органы ЗАГС для подтверждения своих слов.

            На борьбу с описанной схемой мошенничества направлен законопроект Минюста, вызвавший недавно широкий общественный резонанс и подвергшийся резкой критике со стороны экспертного сообщества.

 Ведомство предложило установить, что заявление лица, присутствовавшего во время родов, может быть сделано только в письменной форме и будет являться основанием для регистрации ребенка, родившегося вне медицинской организации, только в труднодоступных или малонаселенных местностях, перечень которых будет установлен правительством.

            Депутаты Госдумы вообще предложили провести всероссийскую перепись младенцев, зарегистрированных с 1 января 2013 года.

  По их мнению, это «должно помочь получить реальную картину состояния дел с манипуляциями материнским капиталом, выявить мошеннические схемы, определить реальный прирост населения и привлечь к уголовной ответственности лиц, которые получают материнский капитал на несуществующих детей».

            Стоит отметить, что основные проблемы с реализацией материнского капитала, допускающие описанные мошеннические схемы, связаны с отсутствием единого государственного органа, отвечающего за контроль процесса рождения детей, их регистрации, выдачи материнского капитала, его расходования. Эти функции разделены между Минюстом, Минтруда, Минздравом, Росстатом и другими ведомствами.

Представляется, что перевод всей цепочки выдачи материнского капитала с бумажного на электронный документооборот поспособствовал бы борьбе как минимум с регистрацией фиктивных рождений.

Медицинское учреждение, в котором родился ребенок или которое выдало справку о его рождении, заносит в электронную базу данные об этом, на основании которых органы ЗАГС выдают Свидетельство о рождении ребенка, о чем вносится соответствующая информация в ту же самую электронную базу, на основании данных из которой Пенсионный фонд выдает материнский капитал.

Расширение перечня документов, необходимых для регистрации ребенка, родившегося вне медицинского учреждения, документом, подтверждающим генетическое родство родителя и ребенка, также видится эффективной мерой в борьбе с мошенниками.

Источник: https://zakon.ru/blog/2014/7/22/obnalichivanie_materinskogo_kapitala_i_borba_s_nim

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.